ETF と 投資信託 の 違い

ETF（上場投資信託）と投資信託は、どちらも投資商品ですが、性質や取引方法においていくつかの重要な違いがあります。

1. 取引方法の違い

ETFは証券取引所に上場されており、株式のようにマーケットで売買されます。一方、投資信託は、日々の基準価額で投資家が直接購入または売却します。

2. 手数料の違い

ETFは一般的に運用管理費用が低く設定されています。投資信託は、運用管理費用に加えて販売手数料もかかることがあります。このため、長期的な投資においては、ETFの方がコストを抑えることができる場合が多いです。

3. 投資対象の違い

ETFは通常、特定のインデックスや商品に連動するように設計されています。したがって、ある特定の市場セクターに投資したい場合、ETFは便利です。投資信託は、例えばアクティブ運用のものもあり、ファンドマネージャーが市場調査を基に選定した資産に投資します。

4. 税金の違い

ETFは、投資信託と比べて売却時の税金面で有利な場合があります。投資信託の場合、解約時に基準価額が上昇していれば、その差額に対し税金がかかりますが、ETFは取引所での価格で売買されるため、リアルタイムでの利益で計算されます。

まとめ

ETFと投資信託は、それぞれの投資目的や戦略に応じて使い分けることが大切です。したがって、投資する際には、各商品の特性と自身の投資スタイルをしっかりと理解しておくことが重要です。

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