マネー ロンダ リング と は どういう 意味 です か
マネー ロンダ リングとはどういう意味ですか？
「マネー ロンダ リング」とは、違法な手段で得た資金（例えば、犯罪によって得た金銭）を、表面上は合法的な資金に見せかけるためのプロセスを指します。この行為は、資金洗浄とも呼ばれ、特に組織犯罪やテロ資金調達に関連しています。
マネー ロンダ リングの目的
マネー ロンダ リングの目的は、違法に得た金銭の出所を隠し、法的なトラブルから逃れることです。これにより、犯罪者は手に入れた資金を合法的に利用することが可能となります。
マネー ロンダ リングのプロセス
マネー ロンダ リングのプロセスは通常、以下の3つのステップに分かれます：
- 配置（Placement）：違法に得た資金を金融システムに投入する段階です。
- 分割（Layering）：資金の出所を隠すために、複数の取引を行い、資金の流れを複雑にします。
- 統合（Integration）：最終的に、違法な資金が合法的な収入に見えるようにする段階です。
法律的な影響
多くの国では、マネー ロンダ リングは厳しく禁止されており、違反すると重い罰則が科せられます。日本でも、犯罪による収益の規制等に関する法律（いわゆる「マネロン法」）によって、この行為は取り締まられています。
