マネー ロンダ リング と は
マネー ロンダリングとは？お金を合法的に見せるプロセス
マネー ロンダリング（money laundering）とは、犯罪や違法な活動から得た資金を、見かけ上合法なものに変える手段のことを指します。これにより、違法に得られた収入を追跡できないようにし、合法的な財産として扱うことが可能になります。
マネー ロンダリングの手法
一般的に、マネー ロンダリングは次の3つのステップから成ります：
- 配置（Placement）: 違法な資金を金融システムに投入します。例えば、現金を銀行口座に預けることが含まれます。
- 層化（Layering）: 資金の出どころを隠すために、複数のトランザクションを行います。これにより、資金の流れが複雑になり、追跡が難しくなります。
- 統合（Integration）: 最終的に資金を合法的な経済に戻し、合法的なビジネスや投資に使用されるようにします。
マネー ロンダリングの影響
マネー ロンダリングは経済に悪影響を及ぼす可能性があります。特に、犯罪の増加や金融システムの信頼性を損なう原因となるため、各国の政府や国際機関はこの問題に取り組んでいます。
関連法規と対策
多くの国では、マネー ロンダリング防止法（Anti-Money Laundering, AML）が存在し、金融機関や企業に対する監視が行われています。これにより、疑わしい取引を報告する義務が課せられています。
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